■本报记者 黄君

　　“如果不是有你们，估计我的钱一分都拿不回来，太谢谢你们了。”10月22日，在文昌市公安局铺前海岸派出所门前，市民潘先生将一面锦旗送到民警手里，连声向民警感谢道。

　　原来，两个月前，潘先生不幸落入骗子的圈套，被诈骗5万余元。铺前海岸派出所快速反应，为潘先生追回1万余元，并抓获2名嫌疑人。

　　男子上当被骗5万余元

　　8月19日21时许，一名男子来到铺前海岸派出所，报警称遭遇网络诈骗。

　　该男子告诉接警民警，自己姓潘，是个体户，由于生意上资金紧张，便想在网络上贷款，以便应急。8月16日18时许，潘先生在使用交友软件时，刷到了一条借贷广告，于是点击了该广告并下载了某借贷软件。

　　“在软件下载完成后，我就申请贷款，根据要求填写贷款金额、个人信息、银行卡号等信息，在提交这些信息后，软件系统突然提示说我填写的银行卡卡号错误，要临时冻结我的银行卡。”10月22日，潘先生回忆起当时的情景告诉记者，见此情况，他没来得及多想，便按照页面显示的内容，添加并联系了“业务员”，想解冻银行卡。

　　潘先生说，在添加了“业务员”后，他便咨询对方能否修改申请贷款银行卡的卡号。“业务员”以更改资料和解冻银行卡为由，让潘先生向其指定的收款二维码及银行卡进行转账。

　　“对方起初叫我转账时，称这些钱是用于解冻银行卡，所以我当时没有怀疑。但是3天下来，对方以激活贷款、二次解冻等理由，让我向不同的账户共转了6笔钱，总共5万多元。在对方叫我转第7笔钱的时候，我意识到自己被诈骗了，就赶紧报警。”潘先生说。

　　资金流向成破案关键

　　在了解情况后，民警立即针对潘先生转账的账户进行分析，及时冻结还未被转走的资金7000余元。

　　随后，民警立即对6笔资金的去向，以及潘先生和对方的聊天记录进行分析研判。民警经分析研判发现，潘先生以扫码的方式向对方转账了4550元和7450元后，对方称由于潘先生的操作失误，被系统二次冻结，需要再缴纳4万元才能进行解冻并提现。

　　但这次对方提供了两张银行卡账号及收款二维码给潘先生，于是潘先生通过手机银行转账的方式，分别向对方提供的不同的银行卡账号转账。此外，潘先生还扫对方提供的支付软件的二维码，向对方转账。

　　民警立即对这些涉案银行卡及账号开展进一步侦查，找到了突破口。

　　原来，民警在甄别这些涉案银行卡和账号时，发现涉案的两张银行卡在潘先生转账后，账户里的资金就立即被人取走。民警最终将嫌疑人目标锁定在江西。

　　警方赴省外抓获嫌疑人

　　“根据我们研判的线索，案发时到银行网点将钱取现的人并非银行卡的卡主。我们联系到卡主后，据卡主交代，几个月前，其将银行卡寄给他人用于办理其他业务。于是我们锁定了实际持卡人辛某的身份信息。”办案民警林贻康告诉记者。

　　而后，办案民警立即赶到江西开展抓捕行动，并在江西当地警方的配合下，在辛某家将其抓获。

　　据辛某交代，由于自己缺钱花，便在别人找上门说提供银行卡和帮忙取钱能获得报酬时答应“帮这个忙”。担心被公安机关查到，辛某通常选择非银行卡办理地取现，且会根据受害人转账的时间，缩小取钱的时间差，在网点周围等待，大多是在钱到账后2分钟至3分钟内就将钱取走。

　　辛某说，取现时自己也会“乔装打扮”一番，戴着帽子、口罩、墨镜等，“全副武装”去银行网点，尽量让别人认不清自己的身份，以逃避公安机关的追查。

　　辛某落网后，另一嫌疑人王某在公安机关的规劝下投案自首。

　　据调查，两名嫌疑人并不认识，在案件中充当的是跑分人员的角色。

　　目前，案件正在进一步侦办中。